退二进三!上海人寿违规股权清退终于有进展 新股东有这些…能否助力转型?

2020-04-11 12:05:00 来源:券商中国 作者:邓雄鹰 下一只“省广集团”

  时隔两年,上海人寿违规股权清退迈出重要一步。

  4月8日,上海人寿披露变更股东股权情况:上海和萃实业和上海洋宁实业等两家股东拟转让所持有的上海人寿16.5亿股股权,受让方为上海人寿第一大单一股东览海控股和三家新股东。转让完成后,览海控股持股比例从此前的20%升至32.8%。

  三家新股东分别为上海中静安银、上海银润和大连迈隆,三家公司此次分别受让3.06亿股、2.94亿股和2.82亿股,持股比例分别为5.1%、4.9%和4.7%。转让完成后,上海人寿股东数从13家增至14家。该方案尚待银保监会批复。

  资料显示,览海控股核心业务为医疗健康服务、金融投资和实业投资等;上海中静安银是一家公募基金会,公司实际控制人为上海宋庆龄基金会;上海银润主营业务包括休闲旅游、安保服务、广告传媒、矿产开发等;大连迈隆以物流和游艇产业为发展重点。

  上海人寿10日回复券商中国记者称,公司部分股权变更事项正在实施过程中,有最新进展将会第一时间公布。此次股权变更仅为部分股权变更,不影响公司既定发展战略。

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  览海控股继续第一大股东

  上海人寿于2015年2月正式开业,首期注册资本20亿元,由览海控股集团、中国海运集团、上海电气(行情601727,诊股)集团等公司共同发起设立,是首家在上海自贸区内注册设立的法人保险机构

  成立之初的上海人寿曾被视为上海滩的一匹黑马。成立第一年保费收入便达到44.01亿元,2016年保费收入大增149%至108.6亿元,并于当年实现盈利。2016年,上海人寿启动增资,注册资本增至60亿元。

  2016年3月31日,经原中国保监会批复,同意上海人寿增加注册资本40亿元,变更后的注册资本为60亿元。新增注册资本由发起人股东览海控股(集团)有限公司、中海集团投资有限公司、上海电气(集团)总公司、福州宝龙商业经营管理有限公司、上海俪铭投资发展有限公司,以及新股东上海洋宁实业有限公司、上海和萃实业有限公司和上海幸连贸易有限公司认缴。各股东以货币形式缴纳的新增资本合计42.4亿元。其中,计入实收资本为40亿元,计入资本公积为2.4亿元。其中,上海洋宁和上海和萃各认购8.25亿股,持股比例分别为13.75%。上海幸连认购1.8亿股,持股比例3%。

  不过2018年4月,银保监会向上海人寿下发撤销行政许可决定书,指上海洋宁实业与上海和萃实业在2016年的增资申请中存在隐瞒关联关系、超比例持股、提供虚假材料等问题。对此,监管部门决定撤销上海人寿2016年的增资许可,并责令上海人寿抓紧引入合规股东。

  此次股权变更情况披露意味着长达两年的股权清理迈出重要一步。此次股权转让前,上海人寿共有13家股东。此次转让股份的上海洋宁实业和上海和萃实业分别持有上海人寿8.25亿股,持股比例均为13.75%。受让股份的公司共有四家公司,其中,上海人寿第一大单一股东览海控股受让7.68亿股,持股数从此前的12亿股增至转让后的19.68亿股,持股比例从20%升至32.8%,仍为上海人寿第一大股东。

  三家新股东分别为上海中静安银、上海银润和大连迈隆,三家公司此次分别受让3.06亿股、2.94亿股和2.82亿股,持股比例分别为5.1%、4.9%和4.7%。转让完成后,上海人寿股东数从13家增至14家。

  资料显示,览海控股核心业务为医疗健康服务、金融投资和实业投资等;上海中静安银是一家公募基金会,公司实际控制人为上海宋庆龄基金会;上海银润主营业务包括休闲旅游、安保服务、广告传媒、矿产开发等;大连迈隆以物流和游艇产业为发展重点。

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  此次股权变更后,上海幸连仍持有上海人寿3%的股权,该公司监事竺卫东在多家览海系公司任职高管,对于上海幸连与览海系的关联,上海人寿表示以公司披露的为准。

  根据上海人寿披露,四家公司投资上海人寿的资金均来源于自有资金。同时,四家受让股东均声明:公司、公司实际控制人与其他股东、投资人之间不存在关联关系,也不存在股权代持或其他安排。

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  上海人寿股权结构如下:

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  新股东将带来什么?

  作为一家成立5年的公司,上海人寿近年来颇受业界关注。

  2017年原保监会下发监管函,指其在“三会一层”运作、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在问题,要求上海人寿高度重视公司治理评估发现的问题,立即实施整改工作。去年10月25日,上海人寿拟任高管周秋实因学历造假,监管部门未予核准其上海人寿副总经理和董事会秘书任职资格。

  从业务表现来看,上海人寿成立以来保费增长波动较大。成立当年,上海人寿即实现保险业务收入44.01亿元,2016年迅速增长1.47倍至108.6亿元。此后,上海人寿保费收入进入调整期,2017年保费下降40.4%至64.7亿元,2018年小幅下降0.99%至64.08亿元。与此同时,理财属性较强的万能险占比较高。2015年保户新增投资款在公司总保费占比达到69.62%,2016-2017年降至56%以下,2018年又增至62.59%。

  对于外界较为关注的万能险业务,上海人寿总裁石福梁去年10月在接受澎湃新闻采访时表示,近两年,上海人寿不断加大业务结构调整,万能险业务量持续下降,保障型业务比例不断提升。目前,上海人寿的万能险产品占比不足50%,完全符合监管要求,并已不再销售中短存续期产品,多是做中长期产品、保障型产品。公司保障型业务,如健康险截至9月底,同比增长2倍,长期期缴型业务占整体规模已达20%以上。

  对于周秋实的学历问题,石福梁彼时表示,上海人寿十分重视,已严格按照监管要求进行了后续处理。周秋实本人也已经向公司提出了离职。

  目前来看,2019年上海人寿整体业绩表现较好。该公司偿付能力报告显示,2019年保费收入重回增长通道至126。23亿元,净利润达到1。85亿元。

  截至2019年末,上海人寿偿付能力充足,但未来仍有一定增资压力。截至2019年末,公司核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为127%、134%。

  退二进三!上海人寿违规股权清退终于有进展,新股东有这些…能否助力转型?

  此次上海人寿更换新股东,此举会否为上海人寿带来新气象,尚待观察。

  目前看来,上海人寿对于借助股东优势方面有一些规划。上海人寿指出,览海集团拥有的医疗资源,将助推上海人寿探索创建商业保险与管理式医疗服务为一体的新型发展模式,对上海人寿战略转型具有重大意义。上海中静安银参股有助于双方多领域的业务合作。上海银润入股有助于双方发挥专业优势,加强商业保险与健康养老服务融合,探索创新实现康养联动发展新模式。大连迈隆也将发挥游艇俱乐部拥有高端客户群的优势,助力上海人寿保险服务更广领域发展。

关键词阅读:上海人寿 违规股权 新股东

责任编辑:申雪娇 RF13056
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